מאת: עורך דין ונוטריון ינון ברקאי
עריכת צוואה מתחילה בבירור הרצון האישי, הנכסים והאנשים שאותם מבקשים לזכות, ולא רק בבחירת נוסח לחתימה. מדריך זה עוסק בהכנת צוואה בחיי המצווה: מה להביא לפגישה, אילו החלטות כדאי לשקול ואיך להיערך לחתימה ולשמירת המסמך. טיפול בצו ירושה או בצו קיום צוואה לאחר פטירה הוא הליך נפרד.
מה להכין לפגישה לעריכת צוואה?
- זיהוי: תעודה מזהה ופרטי האנשים או הגופים שאותם רוצים לזכות, ככל שהם ידועים.
- מפת רכוש: דירות וזכויות במקרקעין, חשבונות, עסק, השקעות, התחייבויות ונכסים בחו״ל. כדאי לציין אם הבעלות משותפת ולהביא מסמכים שמבהירים את היקף הזכויות.
- מסמכים קודמים: צוואות קיימות, הסכמים הנוגעים לרכוש ומסמכים משפחתיים שעשויים להשפיע על התכנון.
- רצונות ושאלות: חלוקה רצויה, נכסים בעלי ערך רגשי, צרכים של בני משפחה וזהות חליפים למקרה שזוכה לא יוכל לרשת.
זו רשימת הכנה מעשית, לא רשימת מסמכים מחייבת לכל צוואה. אין צורך להחליט על הכול מראש. אפשר להביא לפגישה שאלות פתוחות ולברר את משמעות האפשרויות לפני ניסוח הוראות.
אילו דרכים לעריכת צוואה קיימות?
סעיף 18 לחוק הירושה מכיר בצוואה בכתב יד, בעדים, בפני רשות ובעל פה. צוואה בעל פה מיועדת לנסיבות החריגות הקבועות בחוק, ולא לתכנון שגרתי.
- בכתב יד: כל הצוואה נכתבת בכתב יד המצווה, לרבות התאריך, ונחתמת בידיו. מסמך מודפס אינו צוואה בכתב יד.
- בעדים: מסמך בכתב הנושא תאריך, שנחתם בפני שני עדים לאחר הצהרת המצווה שזו צוואתו. העדים מאשרים את ההצהרה והחתימה באותו מעמד.
- בפני רשות: מסלול בפני גורם מוסמך, ובכלל זה נוטריון, בהתאם לדרישותיו. אין להחליף בין כללי המסלולים.
אילו החלטות כדאי לברר לפני החתימה?
כדאי להבחין בין הורשת נכס מסוים לבין חלוקה באחוזים, ולחשוב גם על רכוש שלא הוזכר במפורש. למשל, כאשר מתכננים להוריש דירה לאדם אחד וכסף לאחר, ראוי לשאול מה מבקשים שיקרה אם הדירה תימכר או היקף החסכונות ישתנה. זו שאלה לתכנון פרטני, לא נוסחה שמתאימה לכל משפחה.
נכסים בחו״ל, עסק פעיל, זכויות של שותפים, זוגיות שנייה או צורך בהוראות מיוחדות מצדיקים בירור מוקדם. אין להניח שנוסח ישראלי אחד יספיק לכל נכס ולכל מדינה. רצוי להפריד בין המידע העובדתי על הבעלות לבין הרצון לגבי החלוקה, ולבדוק את ההתאמה ביניהם.
כשירות, רצון חופשי ומעורבות אחרים
חשוב שהמצווה יבין את משמעות הצוואה ויביע רצון חופשי. יש לבחון השפעה בלתי הוגנת ומעורבות של מי שעשוי ליהנות ממנה. סעיף 35 לחוק הירושה קובע כללים מיוחדים לגבי הוראות המזכות מי שערך את הצוואה, היה עד לה או נטל חלק בעריכתה, וכן בן זוגו. אין לקבוע שכל קרוב משפחה פסול רק בשל הקרבה.
לא כל טעות טכנית גורמת בהכרח לבטלות: סעיף 25 מאפשר במקרים מסוימים לקיים צוואה עם פגם, בכפוף לתנאיו. עם זאת, אין להסתמך מראש על תיקון בדיעבד או על הבטחה שלא תוגש התנגדות.
הפקדה, שמירה ובדיקה מחדש
אפשר להפקיד צוואה אצל הרשם לענייני ירושה כדי לסייע בשמירתה ובאיתורה לאחר הפטירה. ההפקדה אינה חובה ואינה תחליף לבדיקה משפטית של התוכן ואופן העריכה. פרטי ההליך מופיעים בשירות הרשמי המקושר להלן.
לאחר חתימה כדאי לשמור תיעוד ברור של המסמך שנחתם ושל מקום המקור. שינוי משפחתי או רכושי משמעותי הוא הזדמנות לבדוק אם ההוראות עדיין מבטאות את הרצון. כשקיימת צוואה קודמת, ובמיוחד צוואה הדדית, יש לברר את ההשלכות לפני שינוי או ביטול.
מקורות והמשך קריאה
- חוק הירושה באתר משרד המשפטים, ובפרט סעיפים 18 עד 25, 26, 30 ו-35.
- השירות הרשמי להפקדת צוואה אצל הרשם לענייני ירושה.
- המדריך הממשלתי להיערכות לסוף חיים ופטירה, פרק הצוואות.
- אם נדרש טיפול לאחר פטירה, ראו את עמוד הליווי בענייני ירושה וצוואה.
ייעוץ לקראת עריכת צוואה
אפשר לפנות למשרד ינון ברקאי ושות׳ לבירור צורכי התכנון והמסמכים המתאימים. המשרד נמצא בשחם 1, פתח תקווה, ומעניק שירות ללקוחות מכל הארץ.
עורך דין ונוטריון ינון ברקאי
טלפון: 03-5050890
סלולרי: 050-9977607
פקס: 072-2447310
אתר: www.barkai-law.co.il
מייל: yinon@barkai-law.co.il
המידע כללי ואינו ייעוץ משפטי, ואינו תחליף לבדיקת נסיבות, מסמכים והדין העדכני. כל הזכויות שמורות לעורך דין ינון ברקאי.